Les KPI financiers : tout ce qu’il faut savoir sur ces indicateurs précieux

Afin de faire fructifier une entreprise, il est essentiel de surveiller ses performances…

Les KPI financiers offrent de précieuses informations à ce sujet, ce sont des révélateurs puissants, à condition de les connaître… et de savoir comment les utiliser à bon escient, naturellement.

Dans cet article, nous vous proposons un guide complet et clair concernant ces indicateurs d’objectifs. Découvrez lesquels, selon nous, sont particulièrement susceptibles d’éclairer vos décisions. Ceux qui augmentent considérablement vos chances de succès.

Afin d’élaborer ces conseils, nous avons mobilisé nos connaissances, et exploité des sources solides.

Mais commençons par définir le concept, quels mots se cachent derrière cet acronyme ? Pourquoi précise-t-on « financier » ? Voici nos explications.

Les KPI : de quoi s’agit-il ?

Tout d’abord, les lettres KPI correspondent à l’expression anglaise « Key Performance Indicators ». Elle peut se traduire, en français, par « indices clés de performance ».

Attention : le basculement d’une langue à l’autre ne s’avère pas si évident. Dans la langue de Molière, « performance » est synonyme de résultat. Alors que les anglophones pensent plutôt aux actions, à ce qui est fait, performé.

Heureusement, la notion de KPI réconcilie ces deux angles. Par nature, chaque indicateur renseigne sur les conséquences et les effets d’une initiative. Il le fait de manière objective et mesurable.

Exemple : Dans le cas des KPI de développement durable, on se demande comment (et jusqu’à quel point) telle ou telle démarche impacte l’environnement. Le nombre de déchets recyclés, le taux de CO2 présents dans l’air… sont autant d’indices chiffrés, comparables et exploitables.

Qu’est-ce qu’un KPI financier ?

Les KPI financiers, ceux qui nous intéressent ici, renvoient à des données économiques.

La marge brute, pour ne citer qu’un exemple, invite à réfléchir sur les sommes investies et les bénéfices enregistrés.
Si ladite marge semble trop faible (voire inexistante, dans les cas vraiment problématiques), il convient de remonter à la source, en visant une réduction des coûts. Faut-il changer de fournisseur ? Était-il nécessaire de se procurer un matériel d’une si grande qualité ?

Vous l’aurez compris : ces KPI n’ont rien d’abstraits. C’est pourquoi ils rencontrent un large succès auprès des entrepreneurs modernes. Cela étant dit, mieux vaut avoir une idée précise de leur nature, de leur potentiel et mieux vaut les cibler correctement.

Tout cela semble un peu nébuleux à ce stade de la lecture ? Il est temps de mettre l’accent sur la sélection des indices-clés pour votre entreprise.

Comment choisir les meilleurs KPI financiers pour mon entreprise ?

On pourrait penser que tout KPI financier est utile, pertinent, et qu’il serait dommage d’en négliger certains. Dans les faits… ce n’est pas le cas. La dynamique se révèle plus complexe. Plus nuancée.

En effet :

Même si l’on se munit d’outils performants, vouloir absolument tout analyser demande du temps. Par là-même, de l’argent.
Certains indices-clés de performance ne sont pas (ou peu) exploitables selon les secteurs. Est-il pertinent de s’interroger sur le cycle d’exploitation des produits… quand une structure ne fournit que des services ? À priori, non. Il convient ainsi de se concentrer sur l’essentiel.
Une surabondance de KPI financiers pris en compte peut mener à une certaine confusion. Comme dans d’autres domaines, la rationalisation reste préférable à l’éparpillement.
Voilà pourquoi nous vous conseillons de prioriser certains indicateurs.

Un choix essentiel, sans être définitif pour autant

Il n’est pas indispensable de trouver d’emblée la meilleure formule permettant l’analyse des performances. Certaines corrections sont possibles, au fur et à mesure que l’entreprise évolue.

Néanmoins, nous vous invitons à maximiser vos chances en soulevant les questions suivantes :

Quels sont mes objectifs ? Le terme s’étend à plusieurs catégories : les accomplissements financiers, humains, la création de partenariats…
Quelles sont les entités et quels sont les acteurs impliqués ? Si vous avez des représentants, certains paramètres comme les frais de déplacement seront à mettre en perspective. Si vous travaillez seul(e)… il faudra prioriser d’autres considérations.
Comment pourrai-je tirer profit de ces KPI ? Ai-je vraiment un levier d’action ?

L’exercice lui-même, celui qui consiste à délimiter les priorités, marque déjà un grand pas en avant. Faut-il encore connaître les types de KPI à votre portée.

Comme annoncé, nous avons constitué une liste. Elle ne se veut pas exhaustive. De même, les indicateurs de performance qui n’y figurent pas peuvent aussi présenter de l’intérêt.

Ils permettent, toutefois, de se familiariser efficacement avec cette approche de la gestion d’entreprise.

Suivez vos KPI financiers facilement !

Simplifiez votre comptabilité et votre gestion financière

Quelques KPI financiers à connaître pour élaborer de bonnes stratégies

Parmi les indicateurs-clés de performance dans le domaine financier, évoquons…

Le ratio d’endettement : nous le positionnons au sommet de la liste, car si l’on cumule les créanciers, la fructification semble difficile. Plus l’on doit de l’argent à une personne physique ou morale, moins il est envisageable de risquer une partie du capital (dans un nouveau projet, par exemple). Identifier ce ratio aide à ne pas « creuser le gouffre », à s’en tenir aux dépenses raisonnables.
Le taux de croissance des revenus : dans la cohue des années comptables, il faut pouvoir jauger la durabilité des revenus enregistrés. Quand peut-on observer une hausse ? Une baisse ? Une stagnation ? Les causes ne sont (malheureusement) pas toujours mesurables. En revanche… les fluctuations forment une donnée mathématique.
La rentabilité par employé : délicate puisqu’elle a trait aux ressources humaines, cette information n’a rien d’anodin pour autant. Il arrive que certains postes nuisent à la santé financière de la structure. Parce que la fonction est obsolète. Parce que la personne sous-performe. Il n’est pas nécessairement question de licencier. Bien d’autres solutions se dessinent : réaffectation, redéfinition du cahier des charges…
Le ratio de liquidité courante : la compagnie parvient-elle à couvrir ses frais « immédiats », ou du moins réguliers ? Qu’obtient-on si l’on confronte les passifs courants (ces dus à court terme, justement) et les actifs courants (les stocks, les comptes courants, les liquidités…) ? Un mauvais ratio nuira nécessairement aux performances globales. Et la situation deviendra de plus en plus difficile à gérer.
La marge brute : nous la présentions un peu plus tôt. Certaines sociétés doivent constamment en tenir compte. C’est le cas des revendeurs. Pour rappel, il s’agit d’observer l’écart entre les revenus d’une part… et le coût que représentent les biens vendus d’autre part. Quelques impairs sont rattrapables. En revanche, si les pertes deviennent systématiques, « routinières », cela s’en ressentira sur la performance.
La rentabilité nette : elle correspond au bénéfice net, exprimé en pourcentage et appliqué au chiffre d’affaires total. Dans ce cas, on considère l’ensemble des sommes investies/réglées/remboursées… Pour qu’une entreprise reste à flot, le bénéfice devrait être naturellement supérieur à ces « sorties » pécuniaires.

Nous espérons que cette démonstration vous aide à saisir pleinement les enjeux d’un KPI financier.
Suite à ce panorama, il devient possible de vous guider sur le plan pratique. De vous expliquer comment assurer un suivi efficace.

Visualiser les KPI pour établir une stratégie : l’écosystème Pennylane

À l’époque du tout-connecté, la technologie s’avère parfois envahissante. On ne peut ignorer, toutefois, qu’elle sait offrir des opportunités précieuses.

Pennylane, justement, permet à ses utilisateurs d’apprécier le bon côté des solutions numériques, via une série d’outils de gestion puissants. Intuitifs. Sans être onéreux.

Bien sûr, il reste nécessaire de saisir les informations. C’est leur synthèse et leur lecture qui deviennent bien plus simples grâce à ces solutions.

C’est ce qui érige votre gestion à un niveau supérieur. Pennylane, bien loin de s’en tenir aux « bilans », peut vous accompagner tout au long des opérations.

Citons également le jumelage possible avec Power Bi. L’accès aux résultats, aux données (facturation de la clientèle, des fournisseurs, revenus…) n’aura jamais semblé aussi simple. Les KPI financiers apparaissent clairement, depuis n’importe où, et selon les limites que vous avez fixées.

Pourquoi choisir Pennylane ?

Pennylane fait le pari audacieux du tout-en-un. Et le résultat se montre véritablement à la hauteur, les possibilités de gestion sont multiples. Ce logiciel de facturation électronique ne se contente pas de vous aider à remplir des formulaires. Il est question d’un écosystème complet.
Mettons justement en avant les avantages de ce programme.

Il optimise grandement la productivité au sein d’une structure. En effet, le suivi des paiements est à portée de clics. Vous avez la possibilité d’étendre les modes de règlement. Sans oublier l’automatisation de nombreux processus. L’envoi des relances, le prélèvement des sommes lors d’une souscription… tout peut se faire sans intervention humaine.
Pennylane renforce la transparence de vos performances. Une fois que les autorisations ont été définies, les acteurs impliqués savent comment les revenus évoluent. Instantanément. Et depuis tous les périphériques connectés. Cela dissipe de nombreux malentendus. Plus la structure est large, d’ailleurs, plus cette coordination des renseignements se révèle précieuse.
Le hasard ou l’approximation n’ont plus leur place dans votre démarche. Les metrics (autrement dit les indications renseignant sur l’accomplissement des objectifs, séparément) sont disponibles en temps réel. Les fameux KPI financiers dont il est question ici deviennent des alliés au quotidien.
La sécurisation des données est systématique. Vous pouvez être sûr(e) que vos informations sensibles sont conservées en toute confidentialité. Aucun acteur externe n’est en mesure de vérifier vos comptes, de moduler vos paiements…

Nul besoin d’être un expert en informatique pour s’approprier l’outil de gestion Pennylane et ses solutions intégrées. Toute personne qui en a besoin saura l’utiliser rapidement. Des notions de bureautique basiques suffisent amplement.

Si nous recommandons vivement ce logiciel de trésorerie, c’est finalement parce qu’il a fait ses preuves, de nombreux témoignages relatent son pouvoir d’assistance à la comptabilité. Le potentiel humain n’est pas sacrifié ou négligé : il devient possible de le mobiliser… autrement.

Les KPI financiers : optimisez vos prises de décisions stratégiques

Les KPI financiers aident les (auto-)entrepreneurs, les cadres et leurs équipes à de nombreux niveaux. Grâce à ces indicateurs, vous prenez conscience des opportunités et des risques. Vous gardez constamment un œil sur la poursuite et la réalisation de vos objectifs.

Bien sûr, il ne s’agit pas d’appliquer frénétiquement des changements, à la moindre turbulence. La patience reste une vertu essentielle en gestion. Cependant, puisqu’avancer « à l’aveugle » n’a rien de judicieux non plus, l’exploitation des KPI a tout d’une solution équilibrée.

En réunissant, en consultant ces indicateurs via Pennylane, vous fédérez les personnes impliquées. Les objectifs de performance ne seront plus jamais perdus de vue. La veille concurrentielle devient autrement plus efficace.

Au risque de nous répéter, cela ne devrait rendre aucun poste caduque. Il faut des esprits, des idées, des talents pour se servir au mieux des KPI financiers. Pour prendre les décisions stratégiques pertinentes :

privilégier un actif,
réajuster les modèles de paiement,
rationaliser les investissements…

Nous ne pouvons pas vous promettre le succès. Car il ne dépend pas uniquement d’une solution informatique.

En revanche, nous sommes persuadés qu’utiliser Pennylane et prendre les bons indicateurs-clés de performance en considération… démultiplie vos chances de réussite.

N’hésitez donc pas à essayer cette solution complète, vous profiterez d’une approche aussi pointue que flexible.

Cela contribuera même à « motiver les troupes », grâce à la clarification des priorités, des problèmes à régler, etc.

En vous souhaitant de prospérer durant de très longues années !

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