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Tout savoir sur les CRM Assurance & Courtage en 2024

Le CRM est un logiciel de gestion de la relation client. Il s’agit d’un sigle anglais qui se traduit par Custumer relationship management.

Son équivalent en français est GRC. Cet outil présente de nombreuses fonctionnalités qui permettent aux entreprises de garder une bonne relation avec les clients. Il se révèle particulièrement utile aux assurances.

Il leur permet en effet d’avoir un avantage concurrentiel en améliorant la satisfaction des assurés et en les fidélisant. Cette GRC permet entre autres de stocker de précieuses informations sur ces derniers et de booster les ventes. Il existe plusieurs solutions CRM pour courtier en assurance sur le marché. Pour faire un bon choix, il convient de connaître les plus efficaces.

Voici le top des 5 CRM assurance courtage les plus performants.

CRM pour les assurances : pourquoi y recourir ?

Le logiciel CRM assurance courtage n’est pas à confondre avec le système de tarification en assurance auto : le Coefficient Réduction Majoration (CRM) ou Bonus-Malus. Ce dernier prend en considération les antécédents d’un conducteur de véhicule pour ajuster le prix de son assurance automobile. Quant au logiciel, il facilite les activités des entreprises grâce à ses fonctionnalités à la pointe de la technologie.

Il permet aux assureurs de gérer efficacement leur relation client et d’améliorer la communication au sein de l’entreprise.

Un CRM assurance courtage permet à la compagnie d’assurance de stocker, sur des années, des informations relatives aux prospects et aux clients. Celles-ci englobent les données sur les contrats, devis et primes d’assurance.

Cette GRC permet également de suivre le profil des assurés, savoir ce dont ils ont besoin et combler leurs attentes. Son utilisation facilite par ailleurs l’accès à l’historique des sinistres enregistrés pour chacun des clients malussés. Cela permet d’évaluer leur comportement, de connaître les profils à risque et de déterminer la prime d’assurance appropriée.

Un CRM assurance courtage offre l’avantage d’optimiser le travail des équipes pour plus de rentabilité. Il permet entre autres :

  • de créer et de gérer les devis,
  • de gérer les demandes d’indemnisation,
  • de synchroniser les données,
  • de centraliser le travail des équipes,
  • d’optimiser le travail collaboratif,
  • de suivre l’évolution des projets avec des visuels.

Le logiciel de gestion de la relation client représente un pilier de l’optimisation du temps en entreprise. Grâce aux notifications d’échéance ou aux messages push, ce CRM gestion d’assurance permet à tous d’être au même niveau d’information. Cela permet, au sein des équipes, une communication optimale.

Quand on sait que de cette dernière dépendent la productivité et la réussite des activités, il est impératif d’opter pour une GRC efficace. Les outils CRM automatisent aussi les tâches répétitives chronophages. Il s’agit principalement des opérations qui sont source de perte de temps lorsqu’elles sont faites manuellement.

CRM assurance courtage

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Top 5 des CRM assurance coutage les plus efficaces

Les CRM assurance courtage offrent un espace de travail collaboratif au personnel des compagnies d’assurance. Sur leur interface, les employés peuvent avoir une vue d’ensemble de l’évolution des projets et des ventes. Ils peuvent également communiquer entre eux et mettre en place des stratégies pour améliorer la satisfaction des clients.

Parmi le top 5 des CRM assurance efficaces présents sur le marché, on distingue monday.com, Asana, Salesforce, Selsy et Pipedrive.

Faites votre choix parmi les meilleurs CRM assurance courtage :

Le numéro 1 des CRM assurance courtage : monday.com

CRM Tableaux

monday.com est un CRM complet de gestion des assurances qui séduit par son interface intuitive et ses nombreuses fonctionnalités.

Cet outil intègre le top 5 des CRM assurance courtage de cette sélection en raison de sa praticité et de son efficacité. Il permet d’intégrer une multitude de plateformes de travail populaires. Parmi celles-ci, on retrouve Hubspot, Slack, Dropbox, Microsoft Teams et Gmail. Cette intégration permet notamment :

  • de convertir les e-mails en action sur le CRM,
  • d’intégrer des tableaux aux discussions sur MS teams,
  • d’accéder, de partager et d’afficher les données de Dropbox,
  • de gérer, de lancer ou de planifier des appels depuis monday.com,
  • d’ouvrir des fichiers stockés sur Google Drive,
  • d’importer ou d’exporter les feuilles Excel.

Ce logiciel offre également la possibilité de créer des tableaux entièrement personnalisés. Il est en effet possible de jouer avec les couleurs pour changer l’apparence de ces derniers. Les colonnes échéance, les étiquettes d’état et les thèmes d’affichage sont autant d’éléments modifiables avec monday.com pour qu’ils conviennent aux préférences des utilisateurs.

Cette GRC permet notamment de réaliser :

  • la gestion de portefeuille,
  • le planning des équipes,
  • la planification des sprints,
  • la gestion après-vente,
  • la gestion de contrat.

Elle offre également un aperçu de l’évolution des projets. Ce CRM assurance permet aux assureurs d’utiliser ses fonctionnalités d’automatisme.

Cela évite de réaliser manuellement les tâches répétitives et permet de gagner du temps tout en optimisant le flux de travail. Il s’agit d’un CRM très apprécié des utilisateurs, car il reste ergonomique et facile à prendre en main. Son utilisation ne requiert aucune compétence particulière. Il met aussi à la disposition des compagnies d’assurances un support client disponible en français et en anglais.

Asana : un CRM assurance riche en fonctionnalités

Logo Asana

Ce CRM assurance est un outil de gestion de projets et de collaboration. Il permet aux compagnies d’assurances de gérer efficacement leur relation client.

Cette GRC mérite sa deuxième place dans le top 5 des CRM assurance courtage. Elle permet aux assureurs de stocker et de centraliser toutes les informations importantes sur leurs clients ou leurs prospects. Celles-ci peuvent être relatives aux sinistres ou au type de voiture conduit par des assurés. Les bonus ou malus attribués aux conducteurs de véhicule sont également concernés.

Synchroniser ces données permet d’offrir un traitement sur mesure à chacun des clients. En fonction des informations stockées, les équipes commerciales des assureurs peuvent répondre efficacement aux demandes des clients. Asana sert aussi à gérer plus rapidement les sinistres ainsi que les demandes de devis. Des projets peuvent être créés pour chaque sinistre ou accident et des tâches attribuées aux membres de l’équipe.

Avec cet outil, il est facile de suivre les conducteurs de véhicules et d’identifier aisément ceux qui sont régulièrement responsables de sinistres. Cela permet aux assureurs de mieux gérer les bonus et malus pour déterminer la cotisation adaptée à chacun. Grâce à ses fonctionnalités, il facilite la communication ainsi que la collaboration. Il peut également être connecté aux outils de travail comme Gmail et Slack.

Si Asana occupe la deuxième place des 5 meilleurs CRM assurance courtage, c’est aussi parce qu’il permet de définir des processus de vente efficaces.

Tout comme Monday.com, il offre un tableau de bord personnalisable. Il faut toutefois noter que ce logiciel est jugé difficile à prendre en main par de nombreux utilisateurs.

D’après certains, la difficulté s’accentue lorsqu’il faut impliquer un client dans son utilisation. Pour d’autres, c’est le prix de la version payante qui semble être relativement élevé.

Salesforce : le troisième CRM assurance réputé pour gérer des ventes

Salesforce Logo 1

Sachant que le système de bonus-malus fait varier la cotisation d’un conducteur de véhicule, il convient de bien l’implémenter. L’utilisation d’un CRM assurance comme Salesforce vous permet justement d’y parvenir pour savoir quand pratiquer une majoration ou une réduction.

En fonction du Coefficient Réduction Majoration, il permet d’attribuer un malus ou un bonus aux conducteurs de voiture. Ce CRM assurance propose des fonctionnalités de marketing automation, de personnalisation et de partage des fichiers. Il est aussi facile à utiliser.

En quelques clics, il permet de créer des processus de vente et de mettre à jour des données clients. Tout comme Monday.com, il est adapté au télétravail.

Il est accessible en ligne à tous les travailleurs de la compagnie d’assurance. Cet outil permet aussi d’intégrer plusieurs plateformes de travail pour optimiser la productivité des équipes. Il est également possible de supprimer ou d’ajouter des fonctionnalités en fonction des besoins de l’entreprise.

Une autre raison pour laquelle il fait partie de ce top 5 des CRM assurance réside dans le fait qu’il met à disposition une application mobile. Les compagnies d’assurance peuvent par ailleurs l’utiliser pour gérer ou signer des contacts.

Chaque année, il propose des outils innovants et des mises à jour gratuites. Sur la base des métriques relatives au contrat d’assurance, au montant de la prime ou encore au coefficient Réduction Majoration, il génère des rapports bien détaillés.

Cependant, ses utilisateurs ont jugé peu performant son service client. De plus, il nécessite l’ajout de modules complémentaires si l’on souhaite accéder à ses fonctionnalités avancées. Cela augmente vite son coût faisant de lui un CRM assurance courtage onéreux.

Sellsy : un CRM assurance pour faire des conversions

Icone Sellsy

Sellsy est un CRM assurance courtage ergonomique qui facilite la gestion des activités commerciales. Il permet de facilement identifier les opportunités et de gérer les contrats. Son utilisation se révèle particulièrement pratique.

Pour gérer les fichiers sur son interface, il suffit de les glisser et de les déposer à l’emplacement souhaité. Chaque compagnie d’assurance peut aussi personnaliser Sellsy en fonction de ses besoins.

Il est utile aussi bien pour gérer un sinistre que la prime du conducteur responsable d’accidents, en fonction du type de contrat souscrit. Son application mobile permet par ailleurs aux utilisateurs de se connecter de n’importe où.

Pour mieux analyser le comportement des prospects et mieux les convertir, le logiciel intègre des outils de tracking. Il s’agit en effet d’un outil de marketing qui permet d’obtenir des notes sur chaque lead. Cela permet de connaître le niveau de maturité de celui-ci dans le processus de conversion.

Sellsy propose des versions d’essai gratuites, mais reste un outil payant à partir d’un an d’engagement. Il est possible d’opter pour une cotisation annuelle ou mensuelle en souscrivant l’un des deux forfaits proposés.

Il s’agit du pack Advanced dont le coût correspond à 40 euros par utilisateur et par mois et du pack Essentials. Le prix de ce dernier est de 25 euros par utilisateur et par mois. À ces 2 forfaits s’ajoute le pack Enterprise. Le prix de ce dernier s’obtient sur demande.

L’outil présente toutefois quelques limites. Les utilisateurs se plaignent que son application ne fonctionne pas hors ligne.

Pipedrive : la GRC préférée des petites entreprises

pipedrive logo

Il s’agit d’un CRM assurance courtage spécialisé dans la conversion des prospects. Il est notamment utilisé par les sites e-commerce, mais peut également servir aux assurances.

Cette GRC a la particularité de faire des prévisions de ventes et de générer automatiquement des rapports de vente. Pipedrive permet également d’automatiser les tâches répétitives et d’acquérir plus de leads. Son utilisation aide à synchroniser les courriels et appels pour plus de praticité.

Son interface reste facile à utiliser. Il est possible de tester ses fonctionnalités gratuitement. Cependant, l’outil reste payant et est soumis à un abonnement mensuel de 15 euros.

Il n’offre aucune version gratuite, ce qui est perçu comme étant l’une de ses limites. De plus, il n’est possible de bénéficier d’une assistance téléphonique que lorsque l’on souscrit le plan Enterprise.

Pourquoi monday.com comme solution CRM ?

Monday.com Logo

monday.com : une solution complète pour les assurances

CRM assurance courtage

Il permet à l’assureur d’accélérer le processus de règlement des sinistres enregistrés. Grâce aux renseignements stockés, il facilite la prise de décisions. Les compagnies d’assurances peuvent analyser ceux-ci pour cibler des conducteurs et mettre en place des mesures pour décourager l’occurrence des sinistres. Pour s’ajuster aux besoins dans différents secteurs d’activité et garantir un bon résultat, il met à la disposition des utilisateurs cinq modèles :

  • monday work management,
  • monday marketer,
  • monday sales CRM,
  • monday projects,
  • monday dev.

monday.com sert entre autres à optimiser le processus de vente pour booster le chiffre d’affaires de la compagnie d’assurance. Avec son module « monday work management », il représente un puissant outil de gestion des ressources humaines.

Un outil de gestion et de suivi efficace

Grâce à ses fonctionnalités, il permet d’attribuer facilement des travaux aux membres des différentes équipes de l’établissement. Il facilite également le suivi et offre un aperçu détaillé de l’évolution des travaux au regard des objectifs préétablis. Grâce aux notifications d’échéance, il permet aux travailleurs de se focaliser sur les priorités. D’un autre côté, il aide l’assureur à mieux gérer les relations avec les clients à haut risque. Il s’agit notamment de ceux qui ont des malus après souscription de leur contrat d’assurance automobile. Lorsque la responsabilité du conducteur de l’automobile ou de la voiture assurée est engagée, l’assureur doit intervenir pour indemniser la victime.

Il doit aussi sanctionner le responsable avec un malus afin de l’encourager à mieux conduire. Pour gérer efficacement les sinistres ainsi que le système bonus-malus, il convient de centraliser, d’harmoniser et de bien mettre à jour les informations. Monday.com vous permet de facilement y parvenir tout en gardant une bonne relation avec les clients. Par ailleurs, la rapidité du traitement des données observée pendant son utilisation permet un gain de temps accru.

Conclusion

Les CRM assurance courtage sont des outils de travail qui aident les assurances à bien gérer les ressources humaines. Ils permettent de gagner du temps en automatisant certaines opérations. Ces logiciels disposent de nombreuses fonctionnalités pour améliorer les relations entretenues avec les clients. Ils permettent notamment de satisfaire ces derniers pour facilement les fidéliser.

Ces plateformes collaboratives servent par ailleurs à centraliser les activités en un lieu. Cela permet d’avoir une vue d’ensemble des opérations en cours et de mieux gérer les priorités. monday.com permet aussi de gérer les ventes, suivre les KPI et mettre en place un tableau de bord des campagnes.

Parmi le top 5 des meilleurs d’entre elles, on distingue Sellsy, Pipedrive, Salesforce, Asana et monday.com. Ce dernier se démarque par les fonctionnalités sur mesure proposées par ses différents modèles aux assureurs. Ce CRM assurance est également intuitif, ergonomique et facile à prendre en main. Il est par ailleurs possible de profiter d’un accompagnement personnalisé sur l’utilisation de cet outil.

C’est un service offert par l’agence digitale tiilt.io certifiée Gold Partner monday.com. Celle-ci guide les compagnies d’assurance de l’installation au suivi des comptes en passant par l’optimisation de ces derniers. Elle propose par ailleurs des formations. Ces dernières se font en ligne ou en présentiel en fonction du niveau et des besoins de l’établissement. N’hésitez pas à nous contacter pour en savoir plus sur nos offres.

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Emilien Lentes
Emilien LentesCréateur de contenus
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Je suis Emilien Lentes, passionné par l'univers du digital. Je partage avec vous mes connaissances sur les meilleurs logiciels et outils pour simplifier la gestion de votre entreprise.